ЦБ отозвал лицензии еще у трех банков

Москва. ЦБ РФ отозвал лицензию на осуществление банковских операций у трех кредитных организаций: ООО "Московский коммерческий банк (МКБ) "Сатурн", "Коммерческого банка "Банк инвестиционный капитал" КБ "БИКБАНК" (Москва) и ООО "Самолетбанк". Решение о применении крайней меры воздействия принято в связи с неисполнением этими банками федеральных законов и нормативных актов Банка России.
Как отмечается в материалах департамента внешних и общественных связей Банка России, МКБ "Сатурн" осуществлял вложения в акции с высоким риском понесения потерь без создания адекватных резервов. Кроме того, кредитная организация не соблюдала установленные значения обязательных нормативов и порядок формирования обязательных резервов, а также представляла в Банк России недостоверную отчетность.
За допущенные нарушения в течение последних двенадцати месяцев к кредитной организации неоднократно применялись принудительные меры воздействия.
В соответствии с приказом Банка России от 26.11.2007 NОД-863 в МКБ "Сатурн" назначена временная администрация сроком действия до момента назначения конкурсного управляющего либо ликвидатора. Полномочия исполнительных органов банка в соответствии с федеральными законами приостановлены.
В свою очередь КБ "БИКБАНК" (ООО) не выявлял операции, подлежащие обязательному контролю, не направлял сообщения по ним в Росфинмониторинг. В период третьей декады октября - первых двух декад ноября 2007г. на расчетные счета восьми юридических лиц - нерезидентов (зарегистрированы в Великобритании, на Сейшельских и Британских Виргинских островах), открытые в банке, от резидентов по сомнительным сделкам с товарами, не пересекающими таможенной границы РФ, поступили денежные средства в объеме более 14 млрд руб.
По поручениям этих компаний денежные средства переводились в пользу других нерезидентов на их счета, открытые в банках Украины, Киргизии, Молдавии, Латвии, Кипра, в том числе через прямые корреспондентские счета одного киргизского и одного украинского банка.
Еще одним резидентом - клиентом банка в этот же период по аналогичным сделкам были переведены денежные средства в объеме более 1 млрд руб. в пользу нерезидентов, являющихся клиентами банков Молдавии и Киргизии.
Что же касается Самолетбанка, то эта кредитная организация не выявляла операции, подлежащие обязательному контролю, и не направляла по ним соответствующие сообщения в Росфинмониторинг. Кроме того, банк нарушал порядок ведения кассовой дисциплины и формирования обязательных резервов в Банке России.
В первой половине ноября 2007г. всего за несколько дней банк выдал четырем клиентам - юридическим лицам, имеющим признаки фирм-"однодневок", наличные денежные средства по сомнительным основаниям в объеме примерно 3,5 млрд руб. Кроме этого, в третьей декаде октября - первой половине ноября 2007г. на расчетные счета пяти юридических лиц-нерезидентов (зарегистрированы в Великобритании и на Сейшельских островах), открытые в банке, от резидентов по сомнительным сделкам с товарами, не пересекающими таможенной границы Российской Федерации, поступили денежные средства в объеме 1,7 млрд руб.
По поручениям этих компаний денежные средства переводились в пользу других нерезидентов на их счета, открытые в банках Украины, Молдавии, Киргизии, Латвии, Кипра, Казахстана. В этот же период банк также активно участвовал в схемах транзитных платежей нерезидентов, которые проводились по его корреспондентским счетам с отдельными кредитными организациями и в общей сложности составили около 5 млрд рублей, передает РБК.